ロボアドバイザー投資、始めます

今日は老後資金対策についての話です。現在、iDeCo(イデコ)と積立NISAを運用しているのですが、これらに追加してロボアドバイザー投資を老後の資金対策として始めることにしました。ロボアドバイザー投資とは、人工知能が自動的に投資すべきETF（リスク分散した金融商品）を決めて自動で買い付けてくれる投資信託です。投資に関する知識がほとんどなくても運用できるロボアドバイザー投資は、老後資金対策に有効な手段のひとつだと思います。

ロボアドバイザー投資のメリット

ロボアドバイザー投資を検討するにあたって、こちらの書籍を参考にさせていただきました。おすすめの書籍です。

福原将之の科学カフェ

【本紹介】教師のためのお金の増やし方がわかる本

🕒️2021年9月11日

今日紹介する本は、教員のために書かれた資産形成についての書籍です。タイトルが「お金の増やし方」とあるので敬遠してしまう先生もいると思いますが、内容はとてもしっかりしています。教員を対象に、節約術や副業の始め方、保険の取捨選択、資産形成などについて分かりやすく書かれています。老後のために教員が知っておくべき基礎知識をぎゅっと一冊に濃縮したような本ですので、ぜひお手にとって読んでみてください。書籍紹介目次は以下の通りです。はじめに1章 教師はいつまで働けば老後が安心なのか?2章 教師がお金を増やせる節...

こちらの書籍によると、「投資一任型」のロボアドバイザー投資の大きなメリットは次の4つです。

• 投資に対する知識や経験がほとんど必要ない。
• 自分で投資対象商品を選ばなくてもいい。
• 勝手に運用してくれるので時間が必要ない。
• AIが運用してくれるので、長期運用ができる。

デメリットとして手数料が1%と高いなどがありますが、放置していてもAIが最適化してくれるのは魅力的ですね。

登録したロボアドバイザー投資はこちら、書籍にも紹介されていたWealthNaviです。

WealthNavi

2 Posts

132 Users

502 Pockets

WealthNavi（ウェルスナビ）| ロボアドバイザーで全自動の資産運用

https://www.wealthnavi.com

選ばれてロボアドバイザーNo.1（預かり資産・運用者数）。WealthNaviは、ノーベル賞受賞者が提唱する理論に基づくアルゴリズムを利用した、全自動のおまかせ資産運用サービスです。

WealthNaviには、直接WealthNavi申し込む方法と場合と各サービス提携会社に申し込む方法の2つがあります。私は長期割が使える本家で登録しました。

support.wealthnavi.com

Security check

https://support.wealthnavi.com/hc/ja/articles/115004575747

WealthNavi本家は、初期投資金額として最低10万円が必要になる点にご注意ください。あと登録にはマイナンバーカードの画像が必要です。また、口座の作成時には（1）特定口座（源泉徴収あり）（2）特定口座（源泉徴収なし）（3）一般口座から選ぶことになります。私は確定申告を毎年しているので、（2）特定口座（源泉徴収なし）を選びました。

WealthNaviに関する確定申告は、こちらの記事を参考にすれば良さそうです。

Zファイナンス

1 Pocket

確定申告に必要なウェルスナビの特定口座年間取引報告書を入手も場所が分かり難い

https://www.zbuffer3dp.com/finance/wealthnavi-account-report/

WealthNavi(ウェルスナビ)から昨年分の特定口座年間取引報告書が１月１１日に発行されました。 特定口座年間取引報告書は毎年２月から３月にかけて行う確定申告で必要になる書類ですが、特定口座を利用

リスクをどの程度許容するかの設定などはこれからですが、私はiDeCo(イデコ)と積立NISAも運用しているので、WealthNavはリスクを取る運用にする予定です。